Структура группы и заёмщик
Юридические связи и ответственное по договору лицо
ПРОЗРАЧНОСТЬ / ДОКУМЕНТЫ И РИСКИ
Проверить до решения.
Здесь собраны документы и вопросы для оценки проекта. Неполученные материалы обозначены явно; скачивание появится после их предоставления.
Не предоставлен
Финансовая отчётность
Период, периметр, источники и методика показателей
Договор и условия займа
Права сторон, порядок выплат и досрочный возврат
Обеспечение
Документы по обеспечению либо указание его отсутствия
Образец отчёта инвестору
Состав информации, периодичность и ответственный
Финансовый план 2031
Утверждённая версия, допущения и стресс-сценарии
Риски инвестиционной модели
Операционная деятельность
Снижение выручки, рост затрат и незапланированные инвестиции могут уменьшить денежный поток.
Ликвидность и рефинансирование
Возврат капитала может зависеть от доступного денежного потока, продажи активов или нового финансирования. Конкретный источник нужно проверить.
Концентрация сектора
Общие изменения автомобильного рынка могут одновременно затронуть несколько компаний.
Контрагенты
Задержки оплаты и зависимость от крупных клиентов или поставщиков влияют на исполнение плана.
Валютные зависимости
При наличии импортных поставок или валютных обязательств изменения курса могут повлиять на затраты.
Ключевые сотрудники
Зависимость бизнеса от отдельных специалистов и руководителей требует оценки.
Как читать показатели
У каждого факта должны быть период, периметр расчёта, источник и дата проверки. Выручка исключает внутригрупповые обороты. Операционный денежный поток не равен свободной сумме для выплат. Чистый долг / EBITDA неприменим при неположительной EBITDA.
Факт показывается сплошной линией, оценка — точечной, план — пунктирной. План требует версии, даты утверждения и допущений. Целевой предел долга является управленческим ориентиром, если договором не установлено иное.
Задать вопросЧем обеспечен возврат?+
Условия обеспечения зависят от конкретной сделки. Изучите предмет, оценку, обременения и порядок реализации, если обеспечение предусмотрено. В предпросмотре обеспечение не подтверждено.
Можно ли выйти раньше?+
Досрочный возврат определяется договором. Проверьте сроки уведомления, ограничения и возможные расходы.
Что произойдёт при снижении выручки?+
Это может повлиять на своевременность выплат. До решения изучите долговую нагрузку и стресс-сценарий.
Как я буду получать информацию?+
Состав отчёта, периодичность и ответственный должны быть закреплены в документах сделки. Образец отчёта пока не предоставлен.
Гарантирована ли доходность?+
Расчёт показывает выплаты при исполнении условий. Возможны задержки и потеря части или всей вложенной суммы.
Кто несёт обязательства?+
Обязательства несёт заёмщик по договору; его юридическое лицо пока не указано. Компании портфеля и управляющий партнёр не становятся поручителями автоматически.